电诈犯罪链条末端通过花样翻新的手段将赃款合法化。近年来，从金店豪购黄金、高额现金礼品定制，到二手平台虚假交易，不少普通群众因法律意识薄弱沦为洗钱帮凶。一旦涉案，个人账户可能遭冻结，甚至面临刑事责任。检察官提示：面对异常交易需坚持“不听不信不协助、多查多问严拒绝”，及时举报斩断犯罪链条。

01 金店“大客户”实为洗钱中转站

某金店突遇“企业客户”豪购300克金条，购金者以公司转账为由索要店主个人账户。转账后，神秘“同事”凭身份证取走金条。店主次日发现账户因接收诈骗赃款被冻结。警方追查发现，黄金在商场厕所被倒手三次后销赃至回收店。

作案内幕：三名涉案者均称通过网络“接单”。郑某坦言：“察觉不对劲，但2000元报酬太诱人”；史某后悔道：“明知违法却贪图快钱，几百元毁一生”。

关键提示：易涉案的三类人群

①轻信洗钱能“刷流水办贷款”者；

②被小额回报诱惑的待业人员；

③误将犯罪当“兼职”的青少年。

检方强调：即便仅参与跑腿收赃，也可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。《贵金属行业反洗钱新规》8月1日施行，单笔交易超10万元需强制实名登记。

02 现金花束暗藏洗钱玄机

花店老板李某接到“豪气订单”：2万元现金制作花束。顾客以“移动支付不便”为由，要求直接转账至店主银行卡。转账到账后，李某包装交付快递。数小时后银行来电：该笔系电诈赃款！

店主反思：“大单冲昏头脑，忽略三大疑点”

①高价订单不还价；

②拒用常规支付却接受转账；

③全程不验货、不露面。

风险警示：

礼品行业需警惕涉及现金流转的订单：①拒收来源不明款项；②不对外提供私人账户；③遇“豪爽买家”“代取货”等异常情况立即报警。

03 二手表交易遭遇“专业验表”骗局

张先生在二手平台售表时，买家提出线下“专业验货”。验表师收取手表后，25万元货款直转张先生账户。次日账户因涉诈被冻结，而“验表师”仅是按指令藏表销赃的洗钱工具。

核心漏洞：

犯罪团伙诱使交易脱离平台监管。扮演验表师的李某供述：“拍照藏表即获2000元酬劳。”

检法提醒：

二手交易坚持“三不原则”

①不脱离平台收付款；

②拒绝私下转账或隐蔽交货；

③警惕催促交易、删除记录等异常要求。

律师强调：预见犯罪可能仍提供帮助者，需承担刑责。

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