2024年7月，湖北咸宁城区罗女士的金店迎来了一位出手阔绰的顾客。这位顾客声称公司急需购买现货黄金，对款式和价格不加考虑，但在谈到交易时，他并未提供公司营业执照和汇款人身份证等重要证件，而是要求将钱款直接汇入罗女士的个人银行账户。这种异常行为引起了罗女士的警觉，她随即报了警。警方调查后发现，顾客转给罗女士的27万元实际上是另一起电诈案中受害人孙女士的被骗款，于是联合银行及时拦截，挽回了损失。

今年2月，武汉某冷链市场也出现了类似的犯罪手段。商户汪先生接到了一笔7.7吨冻货毛肚的采购订单，买方提出了“不开发票、不走对公账户”等不合理要求。汪先生感到困惑，立即报警求助。警方查明，嫌疑人用来购买毛肚的35万元是万婆婆被骗的养老钱，因此及时拦截了这批货物和货款。

记者从湖北省反诈中心了解到，这类“假购物”是电信网络诈骗分子转移赃款的新型手段。自去年以来，省内已发生多起类似案件。随着反洗钱法规的日益严格和警方打击力度的不断加强，传统洗钱手段已难以继续。因此，电信网络诈骗犯罪分子开始寻找新的途径，利用线下合法商业交易作为掩护，通过购买高价值商品将非法资金“洗白”。

湖北省反诈中心揭露，诈骗团伙通常会雇佣“车手”（又名“职业取款人”）进入实体店进行大额消费。这些“车手”在购物时不关心款式和品质，只关注价格和店内存货，尤其偏爱金条、翡翠等高价值、变现快的商品。在支付过程中，嫌疑人通常谎称是帮朋友购买物品，拒绝提供本人身份证和银行卡，要求将钱款打入经营者个人账户。有时，嫌疑人还会主动要求将大额交易拆分为多笔支付，并频繁更换支付账户，声称需要等待“别人”转款后才进行支付。这里的“别人”指的是其他被诈骗的对象。在这些案件中，如果交易完成，实体店经营者可能会无意中帮助诈骗分子洗钱，导致自己的账户被冻结，甚至可能面临涉案资金被划扣，遭受财产和物品的双重损失。

那么，实体店经营者应如何避免成为诈骗分子的洗钱“帮凶”呢？湖北省反诈中心提示，当实体店商户在进行大额交易时，如果遇到对方资金来源不明、频繁更换多个账户付款、将大额交易拆分为多笔支付、等待第三方转款等情况，同时对方要求使用个人银行卡交易，务必仔细核实买家的真实身份和资金来源。一旦发现可疑情况，应立即拨打96110或110报警，并及时保留聊天记录、交易记录等证据，配合警方调查。

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